여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅

< 목 차 >

Ⅰ. 사업개요············································································································ 1

Ⅱ. 제안요청 내용·································································································· 2

Ⅲ. 입찰 관련 정보································································································ 4

1. 입찰방식····························································································································· 4

2. 입찰 참가자격··················································································································· 4 제 안 요 청 서

3. 입찰보증금의 납부 및 귀속··························································································· 5

Ⅳ. 제안서 작성안내······························································································ 6

Ⅴ. 추진일정············································································································ 9

사업명 여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅 1. 추진절차 및 일정············································································································· 9

2. 제안서 접수······················································································································· 9

3. 제안 발표회····················································································································· 10

4. 심사 및 선정방법··········································································································· 10

Ⅵ. 기타사항·········································································································· 12

2026. 9. 30.

[붙 임]

1. 평가방법 및 기준········································································································· 14

2. 입찰참가 구비서류 목록 및 양식············································································· 18

서식1. 입찰참가 신청서

서식2. 제안업체 현황

본 제안요청서가 제안목적 이외의 용도로

서식3. 최근 3개년도 제안업체 재무현황

외부에 유출되지 않도록 기밀을 유지하여 주시기 바랍니다.

서식4. 주요사업실적(최근 5년)

서식5. 수행인력 이력사항 및 수행경험

서식6. 서약서

서식7. 입찰참가 제한내용

서식8. 이해상충 및 법령 등 저촉사항

서식9. 청렴계약 이행 확약서

서식10. 필수 개인정보 수집·이용 동의서

담당	여신기획부	차장 배현민	02-6322-5169	gusals2300@ibk.co.kr
	여신기획부	과장 최승철	02-6322-5253	scchoi92@ibk.co.kr

서식11. 입찰보증금 지급각서

서식12. 가격제안서

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Ⅱ. 제안요청 내용

Ⅰ. 사업개요

본 사업의 제안은 “여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을

위한 컨설팅”에 수반되는 현황 분석, AI 분석모형 시범운영, 운영전략

□ 사 업 명 : 여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅

수립 자문 등 전 과정을 포함

□ 사업목적 : 다양한 대출자산의 최적점을 도출하고, 이를 전략적으로  제도/시스템 등 운용현황 분석

달성 가능한 관리체계를 구축

ㅇ 현재 운용 중인 여신포트폴리오 관리체계의 제도·시스템 등 운용현황

전반을 분석

□ 사업예산 : 1,364,260천원 이내 (부가세포함)

 관리대상 분류기준 분석

ㅇ 현행 ‘업종’ 단위의 구분은 최신 산업구조를 반영하여 분석하고,

□ 사업기간 : 계약 체결일로부터 6개월 이내

대출자산의 효율적 운용을 위한 ‘지역’, ‘신용·담보’ 분류기준 추가 분석

 관리목표 확대를 위한 평가지표 분석 및 벤치마크

□ 입찰 및 계약방법 : 제한경쟁입찰(협상에 의한 계약 체결)

ㅇ 대출자산 관리를 위해 활용 중인 현행 평가지표를 분석하고, 운영

효율화 및 정책금융 지원 확대를 위한 신규 평가지표 벤치마크 수행

□ 입찰 공고기간 : ’26. 9. 30. ~ 11. 10.

ㅇ 사전공고 : ’26. 9. 22. ~ 9. 27.  전행 여신포트폴리오 분석·관리체계 방향성 수립 자문

ㅇ 기업대출(중소·중견·대기업)과 가계대출의 비중·구성 변화 등 전행

차원의 여신포트폴리오를 분석하기 위한 방향성 수립 자문

 대출자산의 종합적 서열화와 최적점 도출이 가능한 AI 분석모형 시범운영

ㅇ AI 분석모형을 활용하여 업종, 지역, 신용·담보로 구분된 대출자산을

건전성, 수익성, 정책금융 부합도 등의 관점에서 서열화하고,

- 다양한 대출자산 조합을 분석하여 전행·부점 등의 단위로 최적점을

도출하는 AI 분석모형 신설 시범운영

ㅇ 신설된 시범운영 모형은 향후 시스템 재구축 시 활용 가능하도록

구체적인 프로그램(코드) 형태로 도출 필요

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 여신운영현황 분석을 자동 수행 가능한 AI 분석 자동화모형 시범운영 Ⅲ. 입찰 관련 정보

ㅇ 신설된 시범운영 모형은 향후 시스템 재구축 시 활용 가능하도록

구체적인 프로그램(코드) 형태로 도출 필요 □ 입찰방식 : 제한경쟁입찰 (협상에 의한 계약체결)

ㅇ 사업자 선정은 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」

 운영전략 방향성 수립 자문

제43조에 의거 협상에 의한 계약체결 방법 준용

ㅇ 제도 운영방법 개선, 전행·부점 단위의 여신포트폴리오 관리·개선현황

평가기준 마련 등 개편된 관리체계를 위한 운영전략 방향성 수립 자문

□ 입찰 참가자격

ㅇ 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제12조 및 동법

시행규칙 제14조에 의한 자격이 있는 자로서 입찰등록에 필요한 소정의

서류를 구비하여 입찰등록 마감일시까지 당행에 등록을 필한 자

- 동 시행령 제76조의 규정에 의해 부정당업자로 입찰참가자격

제한을 받은 자는 제외

ㅇ 입찰 공고일 현재 국가기관, 지방자치단체 또는 정부 투자기관

의 부적합한 업체로 제재 받고 있지 아니하고,

- 업체 및 대표자가 은행연합회 불량거래처 등으로 등재되어 있지

아니하며, 본 사업을 수행함에 있어 관련 법령 등에 따른 제한

및 저촉 등 이해상충이 없는 업체

ㅇ 제안요청사업 범위 전체에 대해 용역수행이 가능한 업체로서 아래

조건을 충족하는 자로 한함

- 입찰공고일 기준 최근 5년이내 국내 금융지주회사 및 은행을

대상으로 여신포트폴리오(대출자산) 관리체계 개선 관련 컨설팅

용역 수행 경험이 있는 자

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□ 입찰보증금의 납부 및 귀속 Ⅳ. 제안서 작성안내

ㅇ 입찰보증금 납부 : 입찰에 참가하고자 하는 자는 입찰참가신청

□ 제안서의 효력

마감일시까지 입찰금액의 1백분의 5이상의 입찰보증금을 납부한

ㅇ 제안서의 내용은 수행업체로 선정된 후 계약서에 명시하지 않더라도

이행(입찰)보증보험증권 제출

계약서와 동일한 효력이 있으며, 제안서와 계약서의 내용이 다른

- 보증기간의 시작일: 입찰서 제출 마감일 이전일 것

경우는 계약서의 내용을 우선으로 함

- 보증기간의 만료일: 입찰서 제출 마감일 다음날부터 30일 이후일 것 ㅇ 제안서의 변경은 당행의 요청 또는 승인에 따라 서면에 의한 경우에만

가능

ㅇ 입찰보증금 납부 면제 : 업체 및 대표자가 은행연합회 불량거래처

등으로 등재되어 있는 경우 또는 기타 계약체결을 기피할 우려가 □ 제출 서류

있는 사항으로,

ㅇ 제안서 전체 및 요약본 각 12부 (A4규격 PPT 작성 원칙, 작성

- 당행이 입찰보증금 납부의 필요성이 있다고 결정을 한 경우

목차 준수)

입찰보증금을 납부하되,

- (제안서) A4 규격 50페이지 이내 작성 (표지 및 간지 제외)

- 위 사항을 제외하고는 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률

- (요약서) A4 규격 15페이지 이내 작성 (표지 및 간지 제외)

시행령」 제37조 제3항에 따라 본 입찰에서 입찰보증금 납부는

□ 제안서 작성 기준 면제하고 입찰보증금 지급각서 제출

(제안요청서 서식 11호)

본 사업의 추진목적 및 주요과업 내용을 충분히 숙지하고 사업의

ㅇ 입찰보증금 귀속 : 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」

목적을 달성하기 위하여 구체적이고 실질적인 방법으로 기술해야 하며,

제38조 제2항에 의하여 입찰보증금 국고귀속사유 발생 시,

다음 사항을 포함하여 작성

- 낙찰자로부터 입찰보증금에 상당하는 금액을 현금으로 징수

ㅇ 제안업체 소개

※ 다음의 경우 입찰보증금은 기업은행에 귀속됨

- 일반현황, 재무구조 - 낙찰자로 선정되기 전 입찰자가 일방적으로 입찰서를 철회한 때

- 낙찰자가 정당한 사유 없이 계약을 체결하지 아니할 때 유사사업*

- 사업참여인력의 자격 및 수행이력

- 낙찰자가 계약 시 제안서와 다른 요건을 주장할 때

유사사업* - 최근 5년이내 수행 실적

* 국내 금융지주사 및 은행을 대상으로 수행한 여신포트폴리오(대출자산) 관리

※ 근거 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제37조 제1항

체계 개선 관련 컨설팅

제9조에 따른 입찰보증금은 입찰금액의 100분의 5 이상으로 해야 한다.

ㅇ 사업 목표 및 범위

- 제안배경과 목적에 부합하는 목표 및 범위

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ㅇ 사업 추진방향 및 전략 □ 참고 사항

- 여신포트폴리오 관리체계 개편 추진방향 및 전략

ㅇ 제출요구 기간 내 접수하지 아니한 신청서는 인정하지 않으며,

- 여신포트폴리오 관리체계 개편업무 차별성 및 노하우

제출된 제안서는 낙찰자 최종 선정 후 1개월 내 요청할 경우에

한하여 반환할 수 있음 ㅇ 사업수행계획

- 사업 수행절차 및 세부 일정계획 ㅇ 본 제안요청서의 전체 또는 일부가 제안서 제출 외의 다른 목적으로

사용되어서는 안 됨 - 사업 품질보증 및 검증방안 등

ㅇ 제안업체들은 제안요청서에 명시된 요구사항을 성실히 따라야 하며, ㅇ 사후대응

만일명시된요구사항을따르지않을경우는부적격으로판정될수 있음

- 사업 완료 후 사후 지원관리 계획

ㅇ 제출된 제안서의 소유권은 당행에 있으며, 제안서의 내용을 공개할 - 하자발생시 하자보수계획, 절차, 범위 등

의무는 없음

ㅇ 기타 제안사항

제안서 작성에 소요되는 비용은 제안사의 부담임 ㅇ

- 상기 제안내용에 추가하여 제안할 사항이 있는 경우 기술

ㅇ 기타 명시되지 아니한 사항 및 제안요청서의 해석상 문제가 되는

□ 제안서 목차

사항은 당행과 협의하여 추진함

작 성 목 차	작 성 내 용	비 고
Ⅰ. 제안업체 소개	1. 일반현황 2. 재무현황 3. 사업 참여인력 소개 4. 사업 수행내역 (제안 업무와 유관한 것만 기재)	별지서식 참고
Ⅱ. 제안개요	1. 사업 목표 및 범위 2. 사업 추진방향 및 추진전략 - 여신포트폴리오 관리체계 개편 추진방향 및 전략 - 관련업무 노하우 및 차별성 3. 추진일정 - 세부 추진일정(추진범위 및 절차, 검증방안 등) 4. 사후 대응 - 프로젝트 사후관리 지원(하자보수계획 등)	자율 양식
Ⅲ. 기 타	추가로 제시할 제안내용	자율 양식

ㅇ 제안요청서 및 입찰공고 등에 포함되지 않은 사항은 「국가를 당사자

로 하는 계약에 관한 법률」, 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한

계약체결기준」 및 당행의 「계약사무취급세칙」을 따름

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Ⅴ. 추진일정 □ 제안 발표회

ㅇ 일 시 : 2026. 11. 16. 예정

□ 추진 절차 및 일정 :「국가 계약법 시행령」에 따라 공고 진행

ㅇ 장 소 : 중소기업은행 본점

추진절차 일 정 장 소

ㅇ 발표순서 : 제안서 제출 순서의 역순

용역입찰 공고 2026.9.30.

ㅇ 내 용 : 제안내용 설명 및 질의응답 (업체당 발표 20분, Q&A 5분)

2026.11.10. 나라장터, ALIO 공시

제안서 접수 마감

(16:00 접수 마감) ㅇ 기 타

제안 발표회 개최 2026.11.16.

- 일시 및 장소는 변경될 수 있으며, 변경시 사전 개별통보 예정

우선협상대상자 통보 및 협상실시 2026.11.19. 중소기업은행 본점

- 발표는 본 사업을 수행할 제안사의 총괄책임자(PM)가 해야 함

계약서 작성 및 착수 보고 2026.11.26.

- 제안 발표회 자료는 기 제출한 제안서 요약본으로 함

□ 제안서 접수 - 제안 발표회에 참가하지 않을 경우 평가대상에서 제외함

ㅇ 제출기한: 2026.11.02. ~ 2026.11.10. 16:00까지

□ 심사 및 선정방법

ㅇ 제출장소: IBK기업은행 본점 7층 여신기획부

ㅇ 심사기준 : 기술능력평가 점수(85점)와 가격평가 점수(15점)를 합산

(서울특별시 중구 을지로 79)

ㅇ 선정방법

ㅇ 제출방법: 방문 제출(우편제출 불가)

- 서류심사 : 서류심사(입찰자격 미달 등)를 통해 자격업체 선정

ㅇ 제출서류: 제안서 12부, 요약본 12부, 가격제안서 1부 포함

- 기술능력평가 : 제안서 평가위원(7人)회 진행 시 입찰업체의 PT를

- 추가 제출서류는 입찰참가 제출서류 목록(붙임 2) 참고

통해 평가위원별로 채점하며, 평가점수의 산술평균으로 산정

ㅇ 가격제안서는 본 제안서와 별개로 반드시 날인 및 밀봉하여 제출

※ 근거 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제43조 제8항

ㅇ 담 당 자

각 중앙관서의 장 또는 계약담당공무원은 제1항에 따라 제안서를 평가하는 경우에는

성 명	직 위	연락처	이메일
	차 장	02-6322-5169
	과 장	02-6322-5253

제안서평가위원회(이하 이 조에서 “위원회”라 한다)의 심의를 거쳐야 한다.

- 가격평가 : 기술능력평가 후 입찰서를 개봉하여 입찰가격 평가

- 평가항목별 배점은 (붙임 1) 참조

- 협상 및 계약체결 : 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한 계약

□ 제안요청 설명회 : 제안요청서로 갈음

체결 기준」에 의거 계약부서에서 평가하며 평가점수 고득점자

ㅇ 입찰참가 및 제안서 제출과 관련한 문의사항은 이메일로 질의하고,

순으로 협상순서를 정함.

전화 또는 구두로 질의 응답한 사항은 법적효력이 없음

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Ⅵ. 기타사항

※ 협상순서 결정 및 협상 방식

ㅇ 기술능력평가 점수가 기술능력평가분야 배점한도의 85%(73점) 이상인 업체를 협상

□ 보안 요구사항

적격자로 선정하고, 협상적격자 중 기술능력평가 점수와 입찰가격평가 점수를 합산

하여 합산점수 고득점 순에 따라 협상순서를 결정

ㅇ 제안자는 당행으로부터 배부 받은 각종자료 및 제안 과정에서

* 협상적격자가 없는 경우 재공고 입찰에 부칠 수 있음

얻은 정보를 제안외의 목적으로 사용금지

ㅇ 협상순위에 따라 결정된 우선협상대상자와 협상하며, 협상이 성립된 때에는 다른 협

상대상자와 협상을 하지 않음

ㅇ 용역수행자가 본 용역수행과 관련하여 취득한 모든 자료에 대해

* 협상대상자와 협상 결렬 시, 동일한 기준·절차에 따라 순차적으로 차순위 협상

용역 수행 중에는 물론 완료 후에도 대외에 누설하지 않아야 하며,

적격자와 협상을 실시하며, 모든 협상대상자와 협상이 결렬된 경우 재공고 입찰에

만일 이를 어길 시에는 민ㆍ형사상의 모든 책임을 져야 함

부칠 수 있음

ㅇ 협상대상자가 제안한 사업내용, 수행방법, 수행일정, 제안가격 등 제안서의 내용을 ㅇ 용역수행 결과 생산된 각종 조사자료와 보고서 등 일체의 결과물은

대상으로 협상을 실시하며, 협상을 통해 그 내용의 일부를 조정할 수 있음

당행의 소유로 하고, 당행의 승인 없이 제3자에게 제공하거나

본 과업의 목적이외에 사용할 수 없으며, - 동점 시 처리방침

- 완료 시 당행에 모두 제출하고, 과업 결과를 제3자에게 제공하거나 ※ 종합평가점수가 동점인 경우, 기술능력평가 점수가 높은 업체를 선정

※ 기술능력평가점수도 동일한 경우, 배점이 높은 평가항목에서 점수가 높은 업체 선정 대외에 발표 및 배포할 수 없음

※ 근거 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한 계약체결기준」 제8조 제1항, 제2항

□ 기타 유의사항

① 계약담당공무원은 제7조에 따른 제안서 평가결과 기술능력평가 점수와 기술능력

평가분야 배점한도의 85% 이상인 자를 협상적격자로 선정한다. ㅇ 입찰자는 반드시 입찰에 필요한 모든 사항에 대하여 입찰 전에

② 협상순서는 제1항에 따른 협상적격자의 기술능력평가 점수와 입찰가격평가

완전히 숙지하고 입찰에 응하여야 하며, 이를 숙지하지 못한 책

점수를 합산하여 합산점수의 고득점순에 따라 결정한다. 다만, 합산점수가 동일

임은 입찰자에게 있음

한 경우 제안자가 2인 이상일 경우에는 기술능력 평가점수가 높은 제안자를

우선순위자로 하고, 기술능력 평가점수도 동일한 경우에는 기술능력의 세부평

ㅇ 과업을 위한 기준과 절차 및 방법 등은 반드시 당사와 협의하여

가항목 중 배점이 큰 항목에서 높은 점수를 얻은 자를 우선순위자로 한다.

결정하여야 함

※ 근거 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한 계약체결기준」 제10조 제1항~3항

① 계약담당공무원은 제8조에 의하여 결정된 우선순위 협상대상자와 협상을 하며, ㅇ 과업추진에 필요한 제반경비는 사업수행자가 부담함

이 협상이 성립된 때에는 다른 협상적격자와 협상을 실시하지 않는다.

② 계약담당공무원은 협상대상자와의 협상이 성립되지 않으면 동일한 기준과 절차 ㅇ 당해 계약에 따른 계약목적물에 대한 지식재산권은 「용역계약

에 따라 순차적으로 차순위 협상적격자와 협상을 실시한다.

일반조건」 제56조 제1항에 따라 발주기관과 계약대상자가 공동

③ 계약담당공무원은 모든 협상적격자와의 협상이 결렬될 경우에는 재공고입찰에

으로 소유하는 것을 원칙으로 함

부칠 수 있다.

ㅇ 당행은 어떤 목적으로든 용역산출물을 포함하여 각종 자료, 문서,

기술 등의 사용에 제한을 받지 아니함

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(붙임1)

ㅇ 본 제안서 제출과 관련하여 타인의 상표권, 저작권 등을 포함한 평가방법 및 기준

일체의 지적재산권을 침해하는 것이 아님을 보증하며,

가. 평가부문 및 배점

- 업체선정 과정에서 지적재산권 침해에 따른 제3자와의 분쟁 발생 시

평가부문 배점한도 비 고

제안사가 모든 책임을 부담하여야 함

- 기술능력 점수 배점한도의 85% 이상인 자를 협상적격자로 선정 기술능력 85

ㅇ 본 용역은 공동도급이 불가하고 용역 과업 전체의 재위탁은 불가하며,

- 협상순서는 기술능력 평가점수와 입찰가격 평가점수를 합산하여

입찰가격* 15

고득점자를 우선협상대상자로 선정

- 규정되지 아니한 사항이라도 과업의 목적과 수행에 필요한 사항을

* 재정경제부 계약예규 ‘협상에 의한 계약체결기준’의 입찰가격 평점산식에 따름

용역수행자는 충실히 이행하여야 함

나. 기술능력 평가지표 및 배점

ㅇ 당행은 제안서 평가 및 협상결과 세부내용을 영업비밀 보호 등을

구분	평가부문	평가항목	평가요소	배점
	계량	재무구조	- 신용평가 등급에 따른 평가 (신용평가기관 발급 증빙서류 제출)
		인력 경력	- 투입인력 내 경력자 비율
		수행 실적평가	- 최근 5년 이내 유사사업 수행실적(건수)
	비계량	사업 이해도	- 사업목표, 범위 및 내용 이해도
			- 제안내용의 논리성, 타당성, 차별성
			- 제안 요구사항에 대한 부합도 및 내용 충실성
		수행계획 및 능력	- 사업 추진방향, 추진전략의 완성도
			- 사업수행절차 및 일정관리의 구체성
			- 사업의 품질보증 및 검증 방안
		세부 사업평가	- 당행 현황 파악 및 맞춤형 대출자산 최적화 전략마련
			- 여신포트폴리오(대출자산) 관리에 대한 업무 노하우 및 차별성
		사후관리	- 사후관리계획의 적정성 - 하자보수계획, 절차, 범위 및 기간 적정성
합계				85

위해 비공개로 하며, 어떠한 책임이나 의무를 갖지 않음

※ 근거 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한 계약체결기준」 제7조 제11항

각 중앙관서의 장은 제안서 평가결과에 개인정보, 영업비밀 및 다른 법령에 따라 공개가

제한되는 정보가 포함되어 있을 경우 평가결과의 일부 또는 전부를 공개하지 아니할

수 있다.

ㅇ 본 요청서와 관련하여 해석상의 차이가 있을 시, 「국가를 당사자로

하는 계약에 관한 법률」을 따르며, 당행과 협의하여 추진함

ㅇ 당행은 투명한 정도경영을 실현하기 위한 청렴계약제를 시행하고

있으며, 낙찰 시 청렴계약 이행확약서를 제출하여야 함

ㅇ 본 제안요청서에 명시되지 않은 사항은 「국가를 당사자로 하는

계약에 관한 법률」, 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한 계약

체결기준」 등 국가계약 관련 법령을 준용

붙임 : 1. 평가방법 및 기준

2. 입찰참가 제출서류 목록 및 양식

- 13 - - 14 -

□ 계량평가 세부기준 □ 비계량평가 세부기준 – 수행 내용

ㅇ 재무구조 (5점)

항목 내용 등급 배점

회사채 신용평가등급	기업어음 신용평가등급	기업신용평가등급	배 점
	A1 이상	AA- 이상
	A2+, A20, A2-	A+, A0, A-
	A3+, A30, A3-	BBB+, BBB0, BBB-
	B+, B0	BB+, BB0, BB-
	B-	B+, B0, B-
	C 이하	CCC+ 이하

A 5

B 4

- 사업목표, 범위, 방향성 및 내용 이해도(5점) C 3

D 2

E 1

A 5

B 4

사업이해도

- 제안내용의 논리성, 타당성, 차별성(5점) C 3

(15점)

D 2

E 1

A 5

B 4

- 제안 요구사항에 대한 부합도 및 내용 충실성(5점) C 3

D 2

주) 등급별 평점이 소수점 이하의 숫자가 있는 경우 소수점 다섯째자리에서 반올림함

E 1

A 10

- 신용평가등급확인서는「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제4조 제1항의 업무를

B 8

영위하는 신용정보업자가 입찰공고일 이전에 평가한 것으로서 유효기간 내에 있는 것만 인정 - 사업 추진방향, 추진전략의 완성도(10점) C 6

D 4

- 신용평가등급확인서를 제출하지 않거나 유효기간이 인정되지 않을 경우 최저등급으로 평가

E 2

- 회사채(또는 기업어음) 및 기업신용평가 평점이 다른 경우 낮은 평점으로 평가 A 5

수행 계획 및 B 4

능력 - 과업수행절차 및 일정관리의 구체성(5점) C 3

ㅇ 인력경력 (10점) D 2 (20점)

E 1

A 5 50%이상 25%이상

구 분 80% 이상 25%미만 B 4

80%미만 50%미만

- 과업의 품질보증 및 검증 방안(5점) C 3

배 점 10 8 6 4 D 2

E 1

주) 경력 : 국내 금융 지주사 및 은행을 대상으로 유사사업에 참여한 경험이 있는 자

A 10

B 8

- 당행 현황 파악 및 맞춤형 대출자산 최적화 전략

수행실적평가* ㅇ (10점=8점+2점) C 6

마련(10점)

D 4

세부사업평가 E 2 유관업무**

수행 실적

구 분 3건 이상 2건 1건 이하 (20점) A 10

有 無 B 8

- 여신포트폴리오(대출자산) 관리에 대한 업무 노하우

C 6

배 점 8 6 4 2 0 및 차별성(5점)

D 4

* 제안사가 입찰공고일기준 최근 5년이내 국내 금융지주사 및 은행을 대상으로 E 2

A 5 수행한 여신포트폴리오 관리체계(대출자산 관리) 개선 또는 대출자산 관리를 통한

B 4 전행 건전성 및 수익성 개선 관련 컨설팅 용역 건 수

사후관리 - 사후관리계획의 및 하자보수계획, 절차, 범위 및

** 여신포트폴리오관리체계(대출자산관리) 개선컨설팅 C 3

(5점) 기간 적정성 (5점)

D 2

E 1

- 15 - - 16 -

(붙임2)

□ 가격평가 세부기준

입찰참가 제출서류 목록 및 양식

- 「(재정경제부 계약예규) 협상에 의한 계약체결기준」 준용

- 하단의 “입찰가격 평가점수 산출방법”에 의함

구 분 비 고

• 입찰참가신청서 1부 서식 1

입찰가격 평가점수 산출방법

• 제안업체 현황 1부 서식 2

• 최근 3개년도 제안업체 재무현황 1부 서식 3

가) 입찰가격을 추정가격의 100분의 80 이상으로 입찰한 자에 대한 평가 • 주요사업실적(최근 5년)

서식 4

 최 저 입 찰 가 격 ※ 실적증명원 원본 또는 사본(원본대조필) 첨부 ․평점입찰가격평가배점한도×

해 당 입 찰 가 격

• 수행인력 이력사항 및 수행경험, 재직 증명서 필수

서식 5

(참여인력 전체)

* 최저입찰가격 : 유효한 입찰자중 최저입찰가격으로 하되, 입찰가격이 추정

• 서약서 1부 서식 6

가격의 100분의 70미만일 경우에는 100분의 70으로 계산

• 입찰참가 제한내용 1부 서식 7

* 해당입찰가격 : 해당 평가대상자의 입찰가격

• 이해상충 및 법령 등 저촉사항 1부 서식 8

* 입찰가격 평가시 사업예산으로 하는 경우에는 추정가격에 부가가치세를

• 청렴계약 이행 확약서 1부 서식 9

포함하여 적용하고, 예정가격을 작성한 경우에는 추정가격을 예정가격으로

• 필수 개인정보 수집∙이용 동의서 1부 서식 10

적용

• 입찰보증금 지급각서 1부

서식 11

(입찰보증금 면제대상자에 한함) 나) 입찰가격을 추정가격의 100분의 80 미만인 입찰한 자에 대한 평가

최 저 입 찰 가 격 • 가격제안서 및 산출세부내역서 각 1부 ․평점입찰가격평가배점한도×  

서식 12 추정가

격 의   상 당가격

(반드시 별도 봉투에 밀봉)

• 제안서 12부, 요약본 12부 -

• USB 1개 제출서류 일체 저장

* 최저입찰가격 : 유효한 입찰자중 최저입찰가격으로 하되, 입찰가격이 추정

• 입찰보증보험증권 1부 입찰금액 5% 상응

가격의 100분의 70미만일 경우에는 100분의 70으로 계산

• 사업자등록증 사본 1부 -

* 해당입찰가격 : 해당평가대상자의 입찰가격으로 하되, 입찰가격이 추정가

• 법인등기사항증명서 원본 1부

법인에 한함

격의 100분의 70미만일 경우에는 배점한도의 30%에 해당하는 평점을 부여

※ 대리인 제출 시 위임장, 재직증명서, 주민등록증 사본 추가 제출

* 입찰가격 평가시 사업예산으로 하는 경우에는 추정가격에 부가가치세를 • 법인 인감증명서 및 사용인감계 각 1부 유효기간 이내

포함하여 적용하고, 예정가격을 작성한 경우에는 추정가격을 예정가격으로 • 국세 및 지방세 완납증명서 원본 각 1부 유효기간 이내

적용 • 신용평가등급 확인서 1부 유효기간 이내

※ 소수점 이하의 숫자가 있을 경우 소수점 다섯째자리에서 반올림 ※ 사업자등록증을 제외한 모든 서류 원본 제출 필

※ 증명서, 확인서 등은 입찰마감일 기준 최근 3개월 내 발급 문서만 인정

- 17 - - 18 -

(서식 1) (서식 2)

입 찰 참 가 신 청 서
신 청 인	상호 및 법인명칭		법인등록번호
	주 소		전 화 번 호
	대 표 자
입찰 개요	입찰공고(지명)번호	-	입 찰 일 자
	입 찰 공 고 명
입 찰 보 증 금	납 부	·보증금율 : %(입찰금액의 1백분의 5이상) ·보 증 액 : 금 원정(￦ ) ·보증금납부방법 :
입찰 참여	대리인․사용인감	본 입찰에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 성 명 : 생년월일 :		본 입찰에 사용할 인감을 다음과 같이 신고합니다. 사용인감 (인)
본인은 위의 번호로 공고한 귀행의 제한경쟁 입찰에 참가하고자 귀행에서 정한 공고사항 등을 모두 승낙하고 별첨서류를 첨부하여 입찰 참가신청을 합니다. 붙임서류 : 공고 및 제안요청서에서 정한 서류 2026. . . 신청인 (인) 중소기업은행장 귀하

제안업체 현황

회 사 명		대 표 자
사업분야
주 소
보유인력	명	기술인력	명
설립년도
사업기간	년 월 일 ~ 년 월 일( 년 개월)
신용평가기관		신용평가등급
-주요연혁(요약) -조직도 및 직급별 인원

- 19 - - 20 -

(서식 3) (서식 4)

최근 3개년도 제안업체 재무현황 주요 사업실적

회사명 : (단위 : 백만원)

□ 대상 기간 : 최근 5년이내 (단위 : 백만원, 부가세 포함)

구 분 2023년 2024년 2025년 합계 평균

사업개요 사업명 사업기간 투입인원 계약금액 발주처 담당자 비고

총 자 산

자기자본Ⓐ

유동부채Ⓑ

고정부채Ⓒ

유동자산

당기순이익

( )부문

( )부문

주) 1. 해당 건수별로 정확하게 전부 기재하여 향후 불이익을 받지 않도록 함

2. 사업개요 : 수행작업내용을 단계별(현황분석 및 진단, 기본계획 및 실행계획 수립,

업무개발, 등)로 작성

3. 사업명 : 현재 수행중인 사업도 포함하여 최근 연도순으로 기재하며 제안 업무와

( )부문

유관한 것만 기재

4. 계약금액:타사와 공동으로 업무를 수행한 경우 총액을 기재하되 자사의 비용만을

자기자본비율 괄호 안에 기재

(자기자본/총자산) 5. 비고란 : 타사와 공동프로젝트 수행여부 및 기타사항 기술

6. 실적증명원(원본대조필) 사본 1부. 확인결과 기재된 내용 중 허위사실이 발견된 자기자본순이익율

(당기순이익/자기자본) 경우 0점 처리함

7. 프로젝트 관리자의 수행실적은 서식6에 작성

부채비율

(Ⓑ+Ⓒ)/Ⓐ

※ 반드시 발주처의 확인을 받은 실적증명서 혹은 계약서 사본을 함께 제출하며, 관련 서

유동비율

류 미제출시 사업실적으로 인정하지 않음

(유동자산/유동부채)

※ 결산 완료된 재무제표 첨부

- 21 - - 22 -

(서식 5) (서식 6)

수행인력 이력사항 및 수행경험 서 약 서

성명 소속 직책

본인은 「여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축」을 위한 컨설팅 사업

주1) 학 력 사 항 입찰참가와 관련하여 다음 사항을 준수할 것을 서약합니다.

연령 사 진

학 교 전 공 학 위

- 다 음 -

자격증

본사업 본사업

참여율 % 1. 모든 제안서류 및 증빙서는 성실하게 작성 제출하며, 만일 허위 기재사항이 발생할

참여임무 참여기간

경우, 입찰에서 제외되어도 이의를 제기하지 않겠습니다.

경력사항(최근 5년이내) 주2)

참여기간 담당업무 2. 본 사업입찰과 관련하여 평가위원회 구성, 평가방법, 평가기준 등 제안평가의 모든

사업명 사업개요 발주기관

( 년 월 ~ 년 월) 역 할

사항을 충분히 숙지하고 있으며, 평가결과 등 귀행의 결정사항을 존중하며 이의를

제기하지 않겠습니다.

3. 본 제안요청서 내용과 제안서 작성과정에서 취득한 정보는 제안서 작성에만 사용하고

절대 외부에 누출하지 않으며, 정보누설로 인한 문제 발생 시 귀행에서 취하는 조치에

이의를 제기하지 않겠습니다.

2026. . .

회 사 명 :

주 소 :

대 표 자 : (인)

중소기업은행장 귀하

주1) 학력사항 : 대학원 이상인 경우 대학 및 대학원 같이 기재

주2) 경력사항 : 완료된 사업대상으로 연도순으로 기재

- 23 - - 24 -

(서식 7) (서식 8)

입찰참가 제한 내용 이해상충 및 법령 등 저촉 사항

최근 1년간 입찰 구 분 내 용 해소방안

제재기관 제한사유 제한기간 비고

참가 제한 여부

이해상충

내용

주：1) 입찰참가신청마감일 기준 최근 1년 이내의 입찰참가 제한여부를 기재하되, 허위로 기재하거나

누락시켜서는아니되며평가후라도허위또는누락이판명될시는제안서평가를무효화 함

2) 참가 제한이 없는 경우는 상기 양식에 “해당 없음”이라고 기재

법령 등

저촉 여부

ㅇ 이해상충이 예상되는 경우 이와 관련되는 사항을 상술하여야 하며, 이에 대한 이해상충 해소방안도

제시하여야 함

- 이해상충 해소방안을 제시하였더라도 이해상충이 없는 것으로 반드시 인정되는 것은 아님

ㅇ 이해상충이 있다고 판단되거나 향후 예상되는 경우 입찰제안서 평가과정에서 제외될 수 있으며,

입찰자는 그 결과에 대해 이의를 제기할 수 없음

- 외부 자문사로 선정된 이후에도 이해상충 가능성이 우려되는 타거래 자문에 대해서 반드시 은행의

사전 서면 동의를 받아야 하며, 불이행시 발생하는 문제에 대한 책임은 전적으로 제안업체에게 있음

- 25 - - 26 -

(서식 9) (서식 10)

필수 개인정보 수집·이용 동의서

청렴계약 이행확약서

(여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅 용역)

공정하고 투명한 기업경영과 자유경쟁이 사회발전과 기업경쟁력 향상의 관건임을 중소기업은행 귀중 제안사 참여직원 작성용

깊이 인식하며, “은행”과 “회사”는 계약당사자로서 다음사항을 준수할 것을

확약한다.

귀행이 「여신포트폴리오 관리체계 개편」 컨설팅 용역사업 입찰 참여를 목적으로 본인의 개인정보를

수집·이용하기 위해서는 「개인정보보호법」에 따라 본인의 동의가 필요합니다.

1. “회사”는 입찰가격의 유지나 특정인의 낙찰을 위한 담합을 하거나 다른

수집·이용 목적	여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅 용역
수집·이용 항목	성명, 나이, 직장명, 직위, 학력사항, 경력사항
제공받는 자의 개인정보 보유·이용기간	위 개인·신용정보는 입찰결과 확정시까지 보유·이용됩니다. 단, 계약 체결이 확정된 업체의 소속 직원인 경우 거래종료일*로부터 1년까지 보유·이용하고, 거래종료 후에는 위에 기재된 이용 목적과 관련된 조사, 분쟁 해결, 민원처리, 법령상 의무이행을 위하여 필요한 범위 내에서만 보유·이용됩니다. * 거래종료일이란 당행과의 본 사업 용역계약이 종료한 날을 뜻합니다.
동의를 거부할 권리 및 동의를 거부할 경우의 불이익	위 개인정보의 수집·이용에 관한 동의를 거절하실 수 있습니다. 다만, 「여신포트 폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅」 용역사업 입찰 참여 신청을 위하여 동의가 필수적이므로, 위 사항에 동의하셔야만 본인 소속기업의 본 사업 입찰 참여가 가능합니다.
개인정보 수집·이용 동의여부	귀행이 위와 같이 본인의 개인정보를 수집·이용하는 것에 동의합니다. (동의하지 않음 ☐ 동의함 ☐)

기업과 협정, 결의, 합의하여 입찰의 자유경쟁을 부당하게 저해하는 일체의

불공정행위를 하지 아니하며, “은행”은 이에 가담하지 아니한다.

2. “회사”는 계약체결 및 계약이행 과정에서 “은행”의 계약관련 임직원에게 직

간접적으로 금품, 향응, 편익 등(친인척 등에 대한 부정한 취업 제공 포함)의

부당한 이익을 제공하지 아니하며, “은행”은 부당한 요구를 하지 아니한다.

3. “회사”는 계약체결 및 계약이행 과정에서 본 확약서 제1항 및 제2항을

위반하였을 경우에는 입찰제한, 계약해제, 거래중단 등 어떠한 불이익도

감수하고, “은행”의 불이익 처분과 관련하여 민·형사상 일체의 이의를 제기

하지 아니하며, “은행”의 임직원이 부당한 요구를 하였을 경우에는 “은행” 의

“준법제보센터”에 즉시 신고하는 등 협조한다.

[준법제보센터 :☎ 02)6322-5222, e-mail : ibkwhistle@ibk.co.kr]

이상의 내용을 성실히 이행하기 위하여 확약서 2통을 작성하고, “은행”과

“회사”가 기명날인 또는 서명한 후 각각 1통씩 보관한다.

2026년 월 일

확약자 “은행” 중소기업은행 * 은행의 고의 또는 과실 등 귀책사유로 인한 개인정보 유출로 고객님에게 발생한 손해에 대해 관계

법령 등에 따라 보상 받으실 수 있습니다.

서울특별시 중구 을지로 79

2026년 월 일

은행장

대리인 (인)

“회사” 기업명 성명 : (인)

주 소

대표자 (인)

- 27 - - 28 -

업무담당자 연락처 및 동의서

개인정보 개인정보

전화번호

성 명 직 위 생년월일 이메일 수집․이용 제3자 제공

(휴대폰)

동의 서명 동의 서명

회사는 아래와 같은 업무 수행을 위해 업무 담당자의 개인정보를 수집․이용 및 제3자

제공하고자 합니다. 담당자가 이에 동의하는 경우에는 아래 개인정보수집․이용 동의 및

개인정보제공 제3자 제공 동의 서명란에 각각 서명하여 주십시오.

개인정보 수집․이용 동의

1. 개인정보 수집․이용 목적 : 회사가 중소기업은행과의 제안, 입찰, 계약 체결,

이행 등 관련 업무에 이용

2. 수집하려는 개인정보의 항목 : 필수정보(이름, 직위, 생년월일, 전화번호, 이메일

주소)와 그 외 profile 기재 정보

3. 개인정보의 보유 및 이용기간 : 위 처리 목적 달성시 까지 개인정보를 보유․이용

4. 동의에 거부할 권리가 있으며, 동의 거부시 중소기업은행의 업무에 배제될 수 있음

개인정보 제3자 제공 동의

1. 개인정보를 제공받는 자 : 중소기업은행

2. 개인정보를 제공받는 자의 개인정보 이용목적 : 당사와의 제안, 입찰, 계약체결,

이행 등 관련 업무에 이용

3. 제공하는 개인정보 항목 : 필수정보 (이름, 직위, 생년월일, 전화번호, 이메일 주소)와

그 외 profile 기재 정보

4. 개인정보를 제공받는 자의 개인정보 보유 및 이용기간 : 중소기업은행은 위 처리

목적 달성 시 까지 개인정보를 보유․이용

5. 동의에 거부할 권리가 있으며, 동의 거부시 중소기업은행의 업무에 배제될 수 있음

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(서식 11) (서식 12)

입찰보증금 지급각서 가 격 제 안 서

IBK기업은행 귀중 중소기업은행앞

계 약 건 명	여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅
계 약 금 액	금 원(￦ )
입찰 보증금	금 원(￦ )
당사가 IBK기업은행에서 집행하는 위의 입찰에 참가함에 있어 「국가를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제37조 제3항에 따라 입찰보증금을 면제 받은 바 동법 제4항의 규정에 의한 국고 귀속 사유가 발생할 때에는 입찰보증금에 해당하는 금액을 지체 없 이 현금으로 납입할 것을 확약합니다. 2026년 월 일 주 소 : 상 호 : 대 표 자 : (인)

가 격 제 안 서(총액)
사 업 명	여신포트폴리오 체계 개편 및 시스템 재구축을 위한 컨설팅
사업 기간	계약체결일로부터
입찰 금액 (VAT포함)	금 원정(￦ )
본인은 귀행의 제안요청서에 의거, 이 제안이 귀행에 의하여 수락 되면 귀행에 제출한 제안서상의 용역을 위의 제안금액으로 공급할 것을 확약합니다. 붙임 : 제안가격 세부내역 1부 2026년 월 일
주 소 : 상 호 : 대 표 자 : (인)

* 별도 봉투에 봉인하여 제출

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